¿Tienes criptomonedas? Hacienda accederá a los datos de las operaciones que has hecho en 2023
Los intercambios de criptomonedas centralizados (CEX) son actualmente la forma predominante de intercambio en el espacio de las criptomonedas. La razón es simple; son fáciles de usar, tienen interfaces sencillas y ofrecen seguridad confiable (seguro). Existe un alto grado de peligro cuando se compran criptomonedas en intercambios que no imponen la verificación KYC.
- Esto puede implicar la comparación de la información con bases de datos de terceros o la realización de verificaciones adicionales, como una llamada telefónica de verificación.
- Una vez que termines el proceso de verificación, Binance tardará hasta 10 días en verificar tu cuenta – aunque la mayoría de las veces este proceso es más rápido.
- Algunas bolsas pueden operar en la web oscura o simplemente optan por no requerir nunca información personal si tienen su sede en un país sin legislación KYC.
- Los videos que se muestran a continuación proceden de los sitios web de soporte de las bolsas de criptomonedas Celcius y KuCoin.
- Un intercambio centralizado sigue siendo la mejor opción para las empresas de criptomonedas, especialmente cuando no desean leer una serie de artículos complicados sobre billeteras de criptomonedas y prácticas de seguridad.
- Mejorar la confianza, seguridad y la rendición de cuentas de los proveedores de servicios financieros.
Si tenemos en cuenta el objetivo que persigue KYC podemos ver fácilmente porque es importante. Know Your Client facilita información personal de los clientes, se comprueba la veracidad de los datos y se clasifica a los clientes en función del riesgo asociados a estos con respecto a servicios bancarios o financieros. Junto a las KYC, existe otra regulación conocida como AML que impide el lavado de dinero en plataformas de exchanges. Este, al igual que el KYC, es un acrónimo para “Anti-Money Laundering”, o anti lavado de dinero. Durante sus inicios, el criptomercado se relacionó con varias actividades ilícitas debido a que las transacciones son anónimas, irreversibles y no contaban con ninguna regulación.
La controvertida relación entre KYC y la descentralización
Todo esto se hace con el propósito de evitar que potenciales clientes peligrosos puedan comprometer la seguridad de un conjunto de servicios financieros determinados. Veamos un ejemplo, supongamos que un cliente estafador accede al mercado P2P de un exchange. Este tiene muchas posibilidades de realizar estafas que podrían comprometer la seguridad financiera de https://es.forexdata.info/las-soluciones-fintech-de-xcritical-software-ayudaran-a-atraer-a-los-comerciantes/ los usuarios de la plataforma. Cualquier cliente que se inscriba en un intercambio de Estados Unidos debe proporcionar información básica para empezar. Esta información suele ser el nombre, la dirección de correo electrónico y la fecha de nacimiento. Las plataformas de intercambio de criptomonedas son una parte importante del ecosistema de las criptomonedas.
- Además, algunas criptomonedas como Monero, están diseñadas específicamente para proporcionar un mayor grado de anonimato.
- Lo único que tendrás que hacer para aumentar los límites de retiro y depósito de fiat es demostrar tu lugar de residencia.
- En primer lugar, comprar criptomonedas en un intercambio sin KYC puede provocar la pérdida de fondos.
Otro problema es cuando una empresa de criptomonedas se declara en quiebra y sus documentos se hacen públicos como registros judiciales. Los defensores de las políticas de conocimiento del cliente hacen hincapié en la necesidad de proteger a https://es.forexeconomic.net/actualizacion-del-mercado-18-de-abril/ los consumidores de la usurpación de identidad y combatir el lavado de dinero y el fraude. Después de haber completado el KYC en nuestra plataforma, podrá disfrutar de una mayor seguridad junto con características y beneficios adicionales.
¿Cuál es la diferencia entre KYC y AML?
Pueden tomar medidas rápidamente para congelar o cerrar cuentas vinculadas a actividades delictivas, minimizando el daño potencial a su reputación. Al implementar procedimientos sólidos de KYC, los intercambios https://wallstreetacademy.net/es/el-descarrilamiento-de-trenes-mayor-obliga-a-escuelas-y-empresas-a-evacuar-en-la-comunidad-de-texas/ pueden demostrar su compromiso para prevenir actividades fraudulentas y proteger los activos de sus usuarios. Las medidas KYC ahora son obligatorias para muchas plataformas criptográficas en todo el mundo.
Bitcoin Cash
El mismo argumento podría utilizarse en contra de la regulación KYC en el espacio criptográfico. Las personas que están en contra de la estandarización y la regulación del cripto argumentarían que el KYC amenaza sus aspectos de descentralización, privacidad, seguridad y resistencia a la censura. Esto movería a la criptografía en la dirección opuesta a los principios fundamentales que la hicieron nacer. La privacidad y el anonimato siguen siendo atributos atractivos para una gran parte de la comunidad.
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Si utilizaras una plataforma descentralizada, podrías evitar el KYC, y tendrías la oportunidad de permanecer en el anonimato en tus actividades de trading e inversión de cripto. En Europa, las políticas de KYC son manejadas por el Consejo Europeo y estas luego son aplicadas por las autoridades pertinentes en cada uno de los países de la Unión. La última norma aprobada por la comisión que afecta al KYC en el mundo cripto es MiCA, la cual fue aprobada el 5 de octubre de 2022. La regulación MiCA ha sido creada con el fin de hacer mucho más homogénea la regulación de la Unión Europea sobre las criptomonedas y todos los servicios financieros relacionados con la misma. Dado que las plataformas de intercambio de criptomonedas y las instituciones con las que interactúan están situadas en todo el mundo, es extremadamente difícil cumplir con los diferentes requisitos de KYC y verificación. Sin embargo, la aplicación de estrictos requisitos KYC demuestra a los clientes que los requisitos de cumplimiento se entienden y se toman en serio.
Si bien es posible que hayas entendido lo que es KYC, vale la pena enfatizar que en realidad hay varios tipos diferentes (niveles) de verificación KYC que pueden ser aplicados por cualquier plataforma de intercambio de criptomonedas. Coinbase requiere KYC para todos sus clientes, por lo que no puedes comprar tus criptomonedas sin pasar por el proceso. En estas plataformas, los usuarios que venden criptomonedas se encuentran automáticamente con otros que quieren comprar a cierto precio y volumen mediante un pool de liquidez. En la zona europea, las políticas del Know Your Customer se gestionan desde el Consejo Europeo y estas son aplicadas posteriormente por las autoridades correspondientes en cada uno de los países de la Unión.
Otros proyectos que pretenden ofrecer servicios de KYC en la Web3 son Polygon con Polygon ID, Astra Protocol y Parallel Markets, cada uno de los cuales pretende ofrecer un proceso de identificación y cumplimiento de los clientes sin fisuras. Los procedimientos de conocimiento del cliente (KYC) identifican y confirman que un cliente es quien dice ser. Es un proceso de varios pasos diseñado para evitar la creación y el uso fraudulento de cuentas.
El problema de implementar KYC en el mundo de las criptomonedas es que va en contra de la naturaleza descentralizadora de la cadena de bloques. Muchos se oponen a cualquier cosa que requiera probar sus identidades reales ya que va en contra de la idea original detrás de Bitcoin. Para algunos usuarios es la mejor forma de combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. KYC está diseñado para filtrar a aquellos individuos que solo buscan blanquear el dinero obtenido en actividades fraudulentas. Según las autoridades, la implementación de AML/KYC en criptomonedas permitirá generalizar su uso e impulsar su actividad y legitimidad.
Los intercambios de criptomonedas centralizados (CEX) son actualmente la forma predominante de intercambio en el espacio de las criptomonedas. La razón es simple; son fáciles de usar, tienen interfaces sencillas y ofrecen seguridad confiable (seguro). Existe un alto grado de peligro cuando se compran criptomonedas en intercambios que no imponen la verificación KYC. Esto puede…